10분 만에 끝내는 무한 매수법 TLP 기법(레버리지 투자)

안녕하세요. 가온입니다.
오늘 글에서는 무한 매수 TLP 기법에 대해 다뤄보았습니다.
TLP 기법은 무한 매수법 V1, V2.1을 섞어서 투자하는 기법입니다.
무한 매수법은 단기, TLP는 중장기 투자법으로 보셔도 됩니다.

 

라오어님을 비롯하여 여러 사람들이 백테스팅한 결과 TLP 기법이 무한 매수법보다 수익률이 높고, MDD가 낮다는 결과가 나왔습니다.
이 부분에 대해 잘 정리된 글이 있습니다.
튜레이터님의 글로 궁금하신 분들이 참고하실 수 있게 글의 주소를 하단에 적어두었습니다.

 

TLP 기법에 대해 설명하겠습니다.
먼저 세 개의 주식 계좌를 준비해야 합니다.
이때 TQQQ 또는 TECL 종목으로 진행합니다.

 

3개의 계좌가 준비되었으면 투자 원금을 6대 3 대 1로 분배합니다.
예를 들어 투자 원금이 3만 달러라면, 첫 번째 계좌에 1만 8천 달러를, 두 번째 계좌에 9천 달러를, 세 번째 계좌에 3천 달러를 분배합니다.
이후 각 분배금을 30분할하여 1회차 매수 금액을 설정해 줍니다.

아까와 같은 예시로 투자 원금이 3만 달러라면 첫 번째 계좌의 1회차 매수 금액은 600달러, 두 번째 계좌의 1회차 매수 금액은 300달러, 세 번째 계좌의 1회차 매수 금액은 100달러가 됩니다.

매수 금액까지 설정이 되었으면 첫 번째 계좌부터 무한 매수법 V1을 진행합니다.
이때 나머지 계좌는 아무것도 하지 않고 대기합니다.

첫 번째 계좌의 진행률이 50%를 넘으면, 두 번째 계좌에서 무한 매수법 V2.1을 시작합니다.

만약 첫 번째 계좌의 진행률이 50% 이전에 매도가 된다면, 두 번째 계좌는 계속 대기합니다.

두 번째 계좌에서 매수를 시작한 후에 첫 번째 계좌에서 매도가 일어나도, 두 번째 계좌의 매수를 계속하여 진행합니다.
하락장이 심하지 않거나 상승장이라면, 첫 번째 계좌만 돌아가거나 두 번째 계좌까지만 돌아가며 세 번째 계좌는 계속 대기하게 됩니다.
반대로 하락장이 심해 첫 번째 계좌와 두 번째 계좌에서 30회가 모두 소진되는 경우, 세 번째 계좌에서 무한 매수법 V2.1을 시작합니다.

 

세 번째 계좌가 마무리되는 시점은 첫 번째 계좌나 두 번째 계좌에서 매도가 나오는 경우 또는 세 번째 계좌마저 30회 소진이 되는 경우입니다.

하지만 라오어님의 백테스트 결과 지난 13년간 세 번째 계좌까지 30회 소진이 되는 경우는 없었다고 합니다.

 

 

TLP 기법에 대해 조금 더 자세히 설명드리겠습니다.

첫 번째 계좌의 매매 방법입니다.

먼저 평단으로 0.5회차 금액만큼 LOC 매수 예약을, 평단 +10%로 0.5회차 금액만큼 LOC 매수 예약을 합니다.

그리고 매수 예약과 동시에 평단 +10%로 전량 지정가 매도 예약을 합니다.

이후 첫 번째 계좌에서 완전 매도가 발생하면 수익금의 30%를 계좌 밖으로 이동시킵니다.

 

이때 밖으로 빼낸 돈은 다른 곳에 투자하는 등 필요한 곳에 사용하시면 됩니다.

그리고 다음 날 남은 수익금과 원금을 합쳐 다시 매수를 시작합니다.

즉 반복리로 진행된다고 보면 됩니다.

반대로 매도가 안 되었을 경우엔 매일 매도 예약을 걸면서 존버합니다.

 

다음은 두 번째 계좌의 매매 방법입니다.
위에 적었듯이 두 번째 계좌는 첫 번째 계좌의 진행률이 50% 이상일 때 진행합니다.

두 번째 계좌는 무한 매수법 V2.1으로 진행이 되므로 전반전과 후반전으로 나뉩니다.

혹시나 모르시는 분들이 계실 수 있어 간단히 설명드리자면 전반전은 원금 소진 50% 미만을, 후반자는 원금 소진 50% 이상을 말합니다.

 

전반전 매수는 평단으로 0.5회차 금액만큼 LOC 매수 예약을 하고, 나머지 0.5회차 금액은 평단 +5%로 LOC 매수 예약을 합니다.

전반적 매도는 물량의 25%를 평단가 대비 +5% LOC 매도로 나머지 75%는 평단가 대비 +10%로 지정가 매도로 예약을 합니다.

 

예를 들어 보유 수량이 4개라면 1개는 평당 5%로 LOC 매도 예약을, 나머지 3개는 평단 +10%로 지정가 매도 예약을 합니다.

 

다음은 후반전입니다.
후반전 매수는 평단으로 1회차 금액만큼 LOC 매수 예약을 합니다.

 

후반전 매도는 물량의 50%를 평단가 대비 +10% 지정가 매도로, 물량의 25%는 평단가 대비 +5% 지정가 매도로, 나머지 25%는 평단가로 LOC 매도 예약을 합니다.

 

예시로 보유 수량이 4개라면 2개는 평단 +10%로 지정가 매도 예약을, 한 개는 평단 +5%로 지정가 매도 예약을, 나머지 1개는 평단가로 LOC 매도 예약을 합니다.

 

이후 두 번째 계좌에서 완전 매도가 나오는 경우, 수익금의 30%를 계좌 밖으로 옮기고 남은 수익금은 원금과 합칩니다.

이때 첫 번째 계좌의 진행률이 50% 미만이라면, 천 번째 계좌의 진행률이 50%가 될 때까지 두 번째 계좌를 대기시킵니다.
첫 번째 계좌의 진행률이 50%를 넘었다면 일주일을 쉬고, 다시 두 번째 계좌의 매수를 시작합니다.

 

반대로 매도가 안 되었을 경우 첫 번째 계좌와 함께 매일 매도 예약을 걸면서 존버합니다.

 

 

이번엔 세 번째 계좌의 매매 방법입니다.

세 번째 계좌는 첫 번째 계좌와 두 번째 계좌 모두 원금을 100% 소진한 다음 날에 시작합니다.
매매 방법은 두 번째 계좌의 방법과 같습니다.

세 번째 계좌의 매도 시점에서 첫 번째, 두 번째 계좌가 계속 손해라면 일주일 후 다시 매수를 시작합니다.

이때 수익금의 30%는 계좌 밖으로 옮기고, 남은 수익금은 원금과 합쳐서 진행합니다.

만약 세 번째 계좌에서 매수 진행 중 첫 번째 두 번째 계좌가 회복될 시, 익절 손절 상관없이 무조건 세 번째 계좌의 종목을 모두 매도 후 종료합니다.

손절도 감안하는 이유는 일정 현금을 확보해 두는 것이 세 번째 계좌의 용도이기 때문입니다.
또한 원금 분배로 인해 대부분의 수익이 첫 번째 계좌와 두 번째 계좌에서 나옵니다.

그렇기에 세 번째 계절을 손절했을 때 실제 손해가 심하지 않다는 것도 이유가 될 수 있습니다.

 

다음은 리밸런싱 방법입니다.
리밸런싱은 첫 번째 계좌와 두 번째 계좌 모두 매도가 된 경우 또는 두 번째 계좌 매도 후 일주일을 쉬는 사이 첫 번째 계좌에서도 매도가 나오는 경우에 진행합니다.
이때 3개의 계좌의 원금을 모두 합친 후 다시 6 대 3 대 1 비율로 재배치합니다.

 

다음은 TLP기법의 응용법입니다.

첫 번째 방법은 비율 조절입니다.
처음 설명드린 6 대 3 대 1은 예시일 뿐 다른 비율로도 원금 분배가 가능합니다.
7 대 2 대 1 또는 3 대 2 대 1 등 원하시는 비율로 조절합니다.
수익률을 높이고 싶으면 첫 번째 계좌의 비율을 높이면 되고, 안전성을 높이고 싶으시면 두 번째 세 번째 계좌의 비율을 높이면 됩니다.

 

두 번째 방법은 계좌 밖으로 빼내는 수익금의 비율 조절입니다.

수익금 100%를 다 재투자하는 것은 복리, 30% 또는 50% 또는 70% 등 일정 비율만 빼내는 것은 반복리, 100%를 다 빼는 것은 단리로 보시면 됩니다.

수익금을 재투자하는 비율이 높을수록 공격적인 투자입니다.

 

 

세 번째 방법은 분할 및 매도 비율 조절입니다.

분할을 많이 할수록 안전적, 분할을 적게 할수록 공격적입니다.

단 공격적으로 조절할 시 25분할 밑으로는 추천하지 않습니다.

 

또한 평단 +10%였던 매도 비율을 평단 +15%까지 올려도 됩니다.

라오어님의 말씀으로는 +20%까지 올리면 매도가 일어나지 않아 존버하게 되는 경우가 많다고 합니다.

 

 

네 번째 방법은 기타 응용법입니다.

 

TLP 기법을 더 안전하게 운용하고 싶으면 첫 번째 계좌도 V2.1으로 진행합니다.
대신 수익률이 조금 떨어질 수 있습니다.

다음으로는 TQQQ와 TECL을 혼합해서 투자해도 됩니다.
예시로 첫 번째 계좌는 TQQQ의 두 번째 계좌는 TECL에 세 번째 계좌는 TQQQ에 투자를 하셔도 됩니다.
이렇게 하는 경우 필요한 계좌가 두 개로 줄어듭니다.

다음은 두 번째 계좌를 돌리는 중 첫 번째 계좌에서 매도가 일어나는 경우입니다.

이때 두 번째 계좌를 계속 돌리면서 다음 날 첫 번째 계좌의 매수를 시작하는 방법과 두 번째 계좌의 종목을 첫 번째 계좌로 옮겨서 진행하는 방법이 있습니다.
후자의 방법은 급하게 두 개의 계좌를 돌리는 것이 부담될 때 진행합니다.

 

이번에는 최소 투자금액 공식에 대해 설명드리겠습니다.
최소 투자 금액은 주가 X 분배 X 분할 X 2를 하면 구할 수 있습니다.

 

예시로 TQQQ 주가가 50달러, 투자 원금을 6 대 3 대 1의 비율로 분배 후 30분할을 하는 경우, 최소 투자금액은 50 X 10 X 30 X 2로 3만 달러가 됩니다.

다른 예시로 TQQQ 주가가 50달러, 투자 원금을 3 대 2 대 1의 비율로 분배 후 25분할을 하는 경우 최소 투자금액은 50 X 6 X 25 X 2로 1만 5천 달러가 됩니다.

 

마지막으로 추천하지는 않지만 투자금이 적을 때 할 수 있는 TLP 기법입니다.

첫 번째와 두 번째 계좌만 진행하며 투자 원금을 2 대 1 비율로 분배합니다.
이후 30분할 하여 1회차 매수 금액을 설정하고 첫 번째 계좌를 V1으로, 두 번째 계좌를 V2.1으로 진행합니다.
이때 수익금은 따로 빼지 않고 100% 재투자합니다.
TQQQ 주가가 50달러일 때 이 방법의 최소 투자 금액은 50 X 3 X 30 X 2로 9천 달러가 됩니다.

이상으로 TLP 기법의 설명이 끝났습니다.
만약 무한 매수법을 모르고 이 글을 접하신 분들이 계시다면, TLP 기법이 어렵게 느껴지실 수 있습니다.
이럴 땐 무한 매수법을 먼저 차근차근 해보시고, TLP 기법으로 넘어오시는 것을 추천드립니다.

리스크가 없고 무조건적으로 수익을 주는 투자 방법은 없습니다.

TLP 기법 또한 리스크가 없는 최고의 투자 방법이 아닌 여러 투자 방법 중 하나일 뿐입니다.

그러니 본인에게 맞는 투자 방법을 만드시거나 찾아서, 꾸준히 투자해 나가실 수 있으시면 좋겠습니다.

 

끝까지 글을 읽어 주셔서 고맙습니다.

 - 이 글은 주식 매수·매도 추천 글이 아니며 투자에 책임은 본인에게 있음을 알려드립니다 -

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튜레이터님의 TLP 기법 백테스팅 관련 글 : https://m.cafe.naver.com/ca-fe/web/cafes/infinitebuying/articles/30799?useCafeId=false

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