최근에 업데이트된 밸류 리밸런싱 VR 5.0 설명

안녕하세요 가온입니다.

이번 글에선 최근에 업데이트된 밸류 리밸런싱 5.0 버전에 대해 설명드리고자 합니다.

밸류 리밸런싱은 'VR'이라고도 불리며 '라오어'님이 만드신 투자 기법입니다.

계속하여 무한 매수법 카페에서 기법이 업데이트되고 있으니, 앞으로도 투자 방법이 바뀔 수 있다는 점 참고 바랍니다.

 

 

VR 5.0 버전 설명을 시작하겠습니다.

VR 이란 2주마다 리밸런싱을 통해 TQQQ 장기 투자 시 겪는 높은 MDD에 적절히 대응하기 위한 투자법입니다.

즉 TQQQ란 레버리지 종목에 장기 투자를 하고자 할 때 사용되는 기법입니다.

 

밸류 리밸런싱은 2주마다 리밸런싱을 진행하며, 리밸런싱 날 평가금이 최솟값 수치보다 낮을 때 추가 매수를 통해 평단가를 낮춥니다.

반대로 리밸런싱 날 평가금이 최댓값 수치를 초과했을 때엔 가지고 있는 주식의 일부를 매도하여 현금을 확보합니다.

만약 평가금이 최솟값과 최댓값 사이에 존재한다면 아무런 매수, 매도 없이 리밸런싱을 마무리합니다.

 

 

예시 그래프입니다.

최댓값인 빨간색 점선을 평가금이 넘었을 경우 매도를 진행합니다.

반대로 파란색 점선보다 평가금이 낮아지는 경우 매수를 진행합니다.

두 점선 사이에 평가금이 위치하면 매수도 매도도 진행하지 않고 넘어갑니다.

 

 

VR의 이해를 돕기 위해 용어를 먼저 설명드리겠습니다.

V 값은 최댓값, 최솟값을 정할 때 기준이 되는 수치 중 하나로 평가금의 가이드 역할을 합니다.

Pool은 계좌에 보유하고 있는 현금을 뜻하며, 리밸런싱 날에 매수를 할 때 필요한 금액을 Pool에서 꺼내 사용합니다. 단 풀에 남아있는 금액이 없으면 매수를 하지 않습니다.

반대로 적립금이나 매도금이 들어오는 경우 Pool에 보관합니다.

 

 

만약 기존 계좌에서 추가로 VR 진행 시, 다른 투자금과 Pool의 금액이 섞여 실제 사용되어야 할 금액 이상을 사용하지 않도록 Pool의 금액을 따로 기입해둬야 합니다.

 

 

VR은 적립식, 인출식, 거치식 세 종류가 있습니다.

적립식은 2주마다 일정 금액을 Pool에 투입하는 방식입니다.

인출식은 2주마다 일정 금액을 Pool에서 빼내는 방식으로 빼낸 금액은 생활비 등 필요한 곳에 사용합니다.

거치식은 추가 투입금 또는 인출금 없이 거치하는 방식입니다.

 

만약 월 500달러를 투자한다면 2주 적립금은 250달러로 계산하게 됩니다.

 

 

조금 더 자세히 설명드리겠습니다.

먼저 V 값에 대한 설명입니다.

최초의 V 값은 첫 매수금입니다.

2주 뒤 리밸런싱 때 기준이 되는 다음 V 값을 구하는 공식은 현 V 값 + Pool/기울기 + 적립금 - 인출금입니다.

 

이때 기울기로 입력한 수치만큼 풀의 금액이 나눠지므로 기울기 수치를 낮게 설정할수록 기준 그래프가 크게 기울어지고, 기울기 수치를 높게 설정할수록 기준 그래프가 낮게 기울어집니다.

 

 

이 부분이 조금 헷갈릴 수 있어 그래프를 보여드리며 추가 설명을 드리겠습니다.

현재 보이는 그래프는 기울기를 10으로 입력했을 때의 모습입니다.

여기서 파란색 점선과 빨간색 점선을 집중해서 봐주시면 됩니다.

 

오른쪽에 보이는 그래프는 기울기 수치를 높여서 입력했을 때의 모습입니다.

두 그래프를 비교해 보면 오른쪽 그래프의 파란색과 빨간색 점선의 기울어진 각도가 왼쪽 그래프에 비해 낮아진 것을 볼 수 있습니다.

오른쪽 그래프에선 왼쪽 그래프에 비해 점선의 각도가 낮아져 22년 6월에 평가금이 최댓값을 넘어가게 되었고, 이로 인해 매도를 진행하게 되었습니다.

왼쪽 그래프에선 매도가 없어 현금을 확보할 수 없었지만, 오른쪽 그래프는 매도를 통해 현금을 확보할 수 있었습니다.

즉 기울기 수치를 높게 적용하였더니 현금을 확보하게 되어, 더 안전적으로 투자를 하게 되는 모습을 보여줬습니다.

 

 

정리하자면 기울기 수치가 낮으면 점선의 각도가 커져 공격적, 기울기 수치가 높으면 점선의 각도가 낮아서 안전적인 투자가 됩니다.

 

 

최댓값과 최솟값에 대해 설명드리겠습니다.

앞에서 말씀드렸던 것처럼 평가금이 최댓값 수치를 넘기면 매도, 최솟값 수치보다 낮아지면 매수를 진행합니다.

이때 최댓값은 현재 V 값에 1 + 최대 밴드 수치를 곱하여 구합니다.

최솟값은 현재 V 값에 1 - 최소 밴드 수치를 곱하여 구합니다.

 

여기서 나오는 최소 & 최대 밴드 수치에 대해 말씀드리자면 최소 밴드는 매수를 시작하는 손실%를, 최대 밴드는 매도를 시작하는 수익%를 의미합니다.

예를 들어 수익률 -30%부터 매수를 한다고 정했으면 최소 밴드 수치를 30으로 설정합니다.

수익률 +15%부터 매도를 한다고 정했으면 최대 밴드 수치를 15로 정합니다.

 

 

이해를 돕기 위한 표와 그래프를 보여드리겠습니다.

먼저 거치식 투자에서 최소 & 최대 밴드 수치를 20으로 입력했을 경우입니다.

예시로 보여드리는 표에선 수익률이 -19.98%(22.04.09)에서 20.04%(22.06.04) 사이를 왔다 갔다 했기 때문에, 평가금이 계속 최솟값과 최댓값 사이에 위치하는 모습을 볼 수 있습니다.

 

 

이번엔 거치식 투자에서 최소 & 최대 밴드 수치를 15로 입력했을 경우입니다.

22년 4월 9일은 수익률이 최소 밴드 수치인 -15% 보다 낮아진 날입니다 이때 그래프를 보면 평가금이 최솟값보다 낮아진 모습을 볼 수 있습니다.

이때 추가 매수를 진행합니다.

 

반대로 22년 6월 4일은 20.04%의 수익률을 기록하여 최대 밴드 수치인 15%를 넘어간 날입니다.

그래프를 보면 평가금이 최댓값을 넘긴 모습을 볼 수 있습니다.

이때 가진 주식의 일부를 매도하여 현금을 확보합니다.

 

 

Pool의 제한에 대해 설명드리겠습니다.

Pool의 제한이란 매수 시 Pool에서 꺼내 쓰는 금액의 제한 비율을 뜻합니다.

 

 

예를 들어 풀에 100달러가 있고 제한 비율을 75%로 설정했을 시 매수 시 사용 가능한 금액은 25달러가 됩니다.

 

 

즉 제한 수치를 낮출수록 풀을 많이 사용하게 되므로 공격적인 투자 방법이 되고, 제한 수치를 높일수록 풀을 적게 사용하게 되므로 안전적인 투자 방법이 됩니다.

 

라오어님은 Pool의 제한 비율을 적립식인 경우 적립 후 남은 Pool의 75%까지(제한 비율 25%), 거치식인 경우 Pool의 50%까지(제한 비율 50%), 인출식인 경우 인출 후 남은 Pool의 25%까지(제한 비율 75%) 사용하는 것을 추천하였는데, 이는 추천일 뿐 1번에 적어둔 것처럼 본인의 성향에 맞게 설정하면 됩니다.

 

 

간단하게 정리해 보자면 레버리지 투자의 안전성을 높이기 위해선 기울기 수치와 풀의 사용 제한 수치를 높게 설정합니다.

반대로 레버리지 투자의 공격성을 높이고 싶으면 기울기 수치와 풀의 사용 제한 수치를 낮게 설정합니다.

 

또한 최소 밴드는 매수를 시작하는 손실%를, 최대 밴드는 매도를 시작하는 수익%를 의미합니다.

 

 

매수점입니다.

매수점은 최솟값을 보유 개수로 나눈 수치입니다.

Pool의 제한 금액 전까지 각 매수점 당 1개씩 매수 예약을 합니다.

이때 지정가로 예약을 하던 LOC로 예약을 하던 상관없습니다.

단 평가금이 최솟값보다 내려갔을 경우에만 매수 예약을 진행합니다.

 

예를 들어 현 최솟값이 5,000, 보유 개수가 47개, Pool이 400, 사용 제한이 0%인 경우.

각 매수점 당 1개씩 총 4개를 매수하면 51개를 보유하게 되고, 이때 Pool이 마이너스로 변합니다.

그러므로 총 3개를 매수하여 Pool이 마이너스가 되지 않게 유지합니다.

 

여기서 잠시 짚고 넘어갈 내용이 있습니다.

매수점은 하나의 예시일 뿐입니다.

우리는 지정가 매수, 시초가 매수, LOC 매수 등 어떤 방식이든 매수를 해야 하는 시점에 매수를 진행하기만 하면 됩니다.

즉 매수 방법보다는 손해를 보는 시점에도 본인이 정한 규칙에 맞춰 매수를 할 수 있는지가 더 중요합니다.

 

만약 시간이 지나며 예약해야 되는 개수가 많아지면 한 번에 여러 개씩 매수 예약 걸어도 됩니다.

예를 들어 매수점인 106.38달러로 2개를 매수 예약했다면 다음 매수점인 104.17달러를 건너뛰고 102.04달러에 1개를 매수 예약합니다.

 

106.38달러로 2개가 아닌 3개로 매수 예약을 걸었다면 더이상 매수 가능한 풀이 없으므로 추가 예약을 걸지 않습니다.

만약 예시로 보여드린 매수점 표와 다르게 풀에 금액이 많이 남아있다면, 다음 매수점인 100달러부터 매수 예약을 이어가면 됩니다.

 

 

매도점입니다.

매도점은 최댓값을 보유 개수로 나눈 수치로 매수점과 마찬가지로 매도점에서 1개씩 매도 예약을 걸어둡니다.

이때도 지정가로 예약하던 LOC로 예약하던 상관없습니다만, 평가금이 최댓값을 넘어갔을 경우에만 예약을 진행합니다.

 

현 최댓값이 7,726.64, 보유 개수가 52개, Pool이 593.72 인 경우 예시 매도점 표입니다.

매수점과 마찬가지로 매도점은 하나의 예시일 뿐 원하는 방식으로 매도 예약을 해도 됩니다.

예약 방식보다는 큰 수익을 얻고 있는 시점에도 규칙대로 매도를 하여 Pool에 현금을 확보하는 것이 중요합니다.

 

 

이번엔 공유 차트에 대해 설명드리겠습니다.

제가 만들어서 공유하고 있는 차트로 수시로 업데이트를 하고 있습니다.

이 차트를 사용하시는 분들은 가끔씩 공유 주소로 들어오셔서 업데이트된 내용이 있는지 확인해 주시길 바랍니다.

 

간단하게 차트 사용방법에 대해 설명드리자면 연두색으로 칠해진 칸과 흰색으로 칠해진 칸만 잘 구분하시면 됩니다.

시트를 사용할 때 연두색 칸에만 수치를 입력해 주시면 됩니다.

그러면 자동으로 흰색 칸에 수치들이 나오게 됩니다.

즉 흰색 칸에는 수식이 입력되어 있으니 절대로 건드시면 안 됩니다.

이 공유 시트에는 매수점과 매수 여부, 매도점, 매도 여부, 종합 그래프 등 제가 밸류 리밸런싱을 진행하며 필요하다고 생각한 내용들이 들어가 있습니다.

 

이 글에서 자세히 설명드리기엔 글의 길이가 너무 길어질 것 같으니, 공유 시트의 복사 방법과 자세한 사용법은 전에 올린 글과 영상들을 참고해 주시길 바랍니다.

글의 주소는 아래에 남겨두겠습니다.

 

마지막으로 밸류 리밸런싱을 시작하기 전에 읽으면 좋을 것 같은 글이 있습니다.

무한 매수법 카페에 올라와 있는 '고구마자매'님의 글입니다.

아래에 링크 남겨두겠습니다.

 

끝까지 글을 읽어 주셔서 고맙습니다.

 

- 이 글은 주식 매수·매도 추천 글이 아니며 투자에 책임은 본인에게 있음을 알려드립니다 -

 

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무한 매수법 & TLP 기법 & 밸류 리밸런싱 기록 차트 사용 방법

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이해하는 데 도움이 될만한 고구마자매님 글 : https://cafe.naver.com/infinitebuying/24692?viewType=pc

TQQQ 장투는 장거리수영입니다. (VR이라는 전략이 의미하는 것)

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