이 글의 자료는 2022년 4월 기준입니다.
안녕하세요 가온입니다.
경제적 자유를 위한 배당 & 배당 성장 ETF 정리해 보기 2편입니다.
DGRO는 2014년 6월 10일에 출시가 되었으며, 자료를 만들 당시 기준 운용규모는 약 236억 달러입니다.
운용수수료는 0.08%로 매우 낮습니다.
추종지수는 Morningstar U.S. Dividend Growth Index를 추종합니다.
DGRO의 기업 선정 기준에 대해 간단히 설명드리자면, 5년 이상 꾸준히 배당 인상을 하였으며 배당 성향이 75% 이하인 기업들에 투자를 합니다.
다음은 섹터 비중입니다.
금융, 기술, 헬스케어 순으로 비중이 높습니다.
이번에는 DGRO의 성장과 분배 기록을 확인해 보겠습니다.
먼저 최근 5년 동안의 성장 기록을 보겠습니다.
해당 그래프는 Price return 그래프로 단순히 주가 상승만 보면 S&P500 지수보다 낮은 성장을 보이지만 그래도 전반적으로 우상향하는 모습을 볼 수 있습니다.
다음은 Total return 그래프입니다.
분배금을 재투자한다면 DGRO와 S&P500의 성장 차이가 좁혀지는 모습을 볼 수 있습니다.
이번엔 분배금 기록을 살펴보겠습니다.
현재 배당 수익률은 1.99%(예상), 최근 5년 동안 연평균 배당 성장률은 10.20%를 기록하고 있습니다
또한 7년 연속으로 배당이 증가하였습니다.
지난 8년간 배당 성장 기록을 보면 꾸준히 배당이 증가하는 모습을 볼 수 있습니다.
SCHD 분석 글과 마찬가지로 실제 DGRO의 과거 주가를 이용하여 백테스팅을 해봤습니다 .
주가는 야후 파이낸스에서 얻었으며 분배금 기록은 시킹알파에서 다운로드하였습니다.
이 기록들을 가지고 분배금을 재투자하는 경우와 재투자하지 않는 경우와 거치식과 적립식으로 나눠서 계산 해봤습니다.
저번 글에서 사용했던 툴을 그대로 사용했기 때문에 이번 글에선 자료 비교 없이 백테스팅 내용으로 넘어가겠습니다.
혹시나 이 부분이 궁금하신 분들은 저번에 올린 SCHD 글을 읽어주시길 바랍니다.
이 자료를 가지고 5년 전부터 2021년 말까지 투자했을 경우 얼마의 수익률과 분배금을 얻을 수 있었는지 계산해 봤습니다.
DGRO가 출시된 지 아직 10년이 안 지났기에 이번 글에서는 5년간 투자를 했을 경우만 백테스팅 해봤습니다 .
잠시 주의 사항을 보여드리고 백테스팅 결과로 넘어가겠습니다.
분배금을 재투자한 경우 거치식은 원금 대비 수익률이 111.83%, 원금 대비 세후 분배율은 3.43%로 나왔습니다.
적립식은 원금 대비 수익률이 65.85%, 원금 대비 세후 분배율은 2.69%로 나왔습니다.
다음은 분배금을 재투자하지 않았을 경우입니다.
거치식의 경우 수익률 92.32%, 세후 분배율은 3.15%로 나왔습니다.
적립식의 경우 수익률 55.27%, 세후 분배율은 2.55%로 나왔습니다.
잠시 정리를 한 내용을 보여드리겠습니다.
먼저 거치식 투자의 경우입니다.
이번엔 적립식 투자의 경우입니다.
마지막으로 월 50만 원 적립식 투자 후 분배금을 재투자하는 경우와 1억 원 거치 후 분배금을 재투자하는 경우를 예시로 보여드리겠습니다.
월 50만 원씩 적립하고 분배금을 재투자했을 경우 5년을 투자했다면 원금은 3,000만 원이고, 주식 평가액은 약 4,975.5만 원, 세후 분배금은 연 80.7만 원입니다.
1억 원 거치 후 분배금을 재투자했을 경우 5년을 투자했다면 원금은 1억 원이고, 주식 평가액은 2억 1,183만 원, 세후 분배금은 연 343만 원입니다.
끝까지 글을 읽어 주셔서 고맙습니다.
- 이 글은 주식 매수·매도 추천 글이 아니며 투자에 책임은 본인에게 있음을 알려드립니다 -
참고 사이트
https://www.etf.com/DGRO https://seekingalpha.com/symbol/DGRO https://www.dividend.com/etfs/dgro-ishares-core-dividend-growth-etf/
