이 글의 자료는 23년 3월 기준입니다.
코로나 시기를 잠시 확대해서 살펴봐도 S&P500 보다 주가가 적게 떨어지고, 더 빨리 회복하는 모습을 볼 수 있습니다.
XLV 헬스케어와 밀접한 관계였던 코로나 시기와 세계적인 혼란이 왔던 닷컴 버블, 그리고 금융 위기에도 잘 버텨내는 모습을 보여줬기에 포트폴리오의 안전성을 위해서라도 투자할 가치가 있는 ETF라고 생각합니다.
이번에는 XLV와 S&P500의 최근 1년과 5년 차트를 확인해 보겠습니다.
주황색이 XLV, 파란색이 S&P500 그래프입니다.
먼저 최근 1년 변화입니다.
다음은 최근 5년 변화입니다.
긴 기간의 성적을 봐도, 최근의 성적을 봐도 위기에는 적게 떨어지고, 오를 때엔 쳐지지 않고 올라주는 모습을 볼 수 있었습니다.
다만 한 가지 단점으로는 XLV는 완전히 헬스케어 기업들만 보유하고 있기에 XLV에만 투자하기에는 포트폴리오의 다양성이 떨어질 수 있습니다.
다르게 생각해 보면 QQQ와 같은 기술주 위주로 투자를 진행하는 분들에게는 포트폴리오 분산용, 안정성을 높이는 용도로 투자하기에 너무나 좋은 ETF라고 생각합니다.
배당 기록을 확인해 보겠습니다.
23년 3월 기준 배당률은 1.58%, 지난 5년간 배당 성장률은 10.36%을 기록하고 있으며 13년간 연속적으로 배당이 성장한 모습을 보여주고 있습니다.
지난 5년간 배당 성장률을 보면 배당 성장 ETF인 SCHD 못지않은 성적입니다.
23년 3월 기준 SCHD의 5년 배당 성장률은 13.74%, 연속 배당 성장 연수는 10년입니다.
이번엔 실제 배당금 기록과 주가 기록을 가지고 백테스트를 돌린 기록입니다.
주가 자료는 야후 파이낸스에서, 배당 기록은 시킹 알파에서 다운로드했습니다.
적립식 투자 시 추가 매수는 매월 마지막 거래일에 매수하도록 하였고, 배당금이 들어오는 경우 배당금 지급 다음날에 투자금에 투입되도록 설정하였습니다.
먼저 거치식 10년 투자의 결과입니다.
분배금 재투자 시 원금 대비 수익률은 221.14%, 원금 대비 세후 분배율은 4.30%입니다.
분배금을 재투자하지 않는 경우 원금 대비 수익률은 183.21%, 원금 대비 세후 분배율은 3.81%입니다.
다음은 적립식 10년 투자의 결과입니다.
분배금 재투자 시 원금 대비 수익률은 68.70%, 원금 대비 세후 분배율은 2.18%입니다.
분배금을 재투자하지 않는 경우 원금 대비 수익률은 55.58%, 원금 대비 세후 분배율은 2.02%입니다.
이번엔 거치식 5년 투자의 결과입니다.
분배금 재투자 시 원금 대비 수익률은 59.97%, 원금 대비 세후 분배율은 2.14%입니다.
분배금을 재투자하지 않는 경우 원금 대비 수익률은 49.82%, 원금 대비 세후 분배율은 2.02%입니다.
마지막으로 적립식 5년 투자의 결과입니다.
분배금 재투자 시 원금 대비 수익률은 23.47%, 원금 대비 세후 분배율은 1.49%입니다.
분배금을 재투자하지 않는 경우 원금 대비 수익률은 18.93%, 원금 대비 세후 분배율은 1.45%입니다.
밑의 내용은 원금 대비 수익률과 세후 분배율을 정리한 내용입니다.
이번엔 달러로 진행한 백테스팅 결과에서 나온 %에 원화를 대입한 예시를 이야기해 보겠습니다.
이때 환율은 고려하지 않았고 단순 대입이라는 점 참고 바랍니다.
먼저 1억 원 거치식 투자, 분배금 재투자 예시입니다.
10년을 투자했다면 원금 1억 원, 주식 평가액 3억 2,114만 원, 세후 분배금 430만 원(월 35.83만 원)입니다.
5년을 투자했다면 원금 1억 원, 주식 평가액 1억 5,997만 원, 세후 분배금 연 214만 원(월 약 17.83만 원)입니다.
다음은 월 50만 원 적립식 투자, 분배금 재투자 예시입니다.
10년을 투자했다면 원금 6,000만 원, 주식 평가액 1억 122만 원, 세후 분배금 연 130.8만 원(월 10.9만 원)입니다.
5년을 투자했다면 원금 3,000만 원, 주식 평가액 약 3,704.1만 원, 세후 분배금 연 44.7만 원(월 약 3.72만 원)입니다.
끝까지 글을 읽어주셔서 고맙습니다.
- 이 글은 주식 매수·매도 추천 글이 아니며 투자에 책임은 본인에게 있음을 알려드립니다 -
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