안녕하세요 가온입니다.
이번 글에서는 JEPI의 분배금으로 TQQQ 투자를 하는 경우와 TQQQ 반, JEPI 반으로 나눠 투자하는 경우, TQQQ 단독 투자, JEPI 단독 투자로 나눠 각각의 수익률을 비교해 봤습니다.
이번 백테스트의 자세한 과정을 알고 싶으신 분들은 저번에 올린 백테스트 설명 영상을 참고해 주시기 바랍니다.
영상의 주소는 글 하단에 적어두겠습니다.
백테스트의 설정 기간입니다.
최근 3년과 최근 1년으로 나눠 설정했습니다.
원래는 5년, 10년까지 백테스트를 진행하고 싶었지만, JEPI가 출시된 지 3년밖에 되지 않아 어쩔 수 없이 최근 3년과 최근 1년만 백테스트를 진행했습니다.
백테스트 결과입니다.
먼저 거치식 결과부터 설명드리겠습니다.
지금 보시는 표들은 최근 3년의 백테스트 결과입니다.
저번 백테스트 설명 영상에서 설명드렸듯이 지금 시간 뒤로는 원금 대비 수익률만 언급하고 넘어가겠습니다.
JEPI와 TQQQ에 반반 투자를 했을 경우 49.37%의 수익률을 기록했습니다.
JEPI에 투자 후 분배금으로 TQQQ에 투자를 했을 경우 31.35%의 수익률을 기록했습니다.
JEPI 단독 투자의 경우 32.10%의 수익률을 기록했습니다.
TQQQ 단독 투자의 경우 65.89%의 수익률을 기록했습니다.
다음은 최근 1년의 백테스트 결과입니다.
JEPI와 TQQQ에 반반 투자를 했을 경우 5.38%의 수익률을 기록했습니다.
JEPI에 투자 후 분배금으로 TQQQ에 투자를 했을 경우 6.86%의 수익률을 기록했습니다.
JEPI 단독 투자의 경우 2.98%의 수익률을 기록했습니다.
TQQQ 단독 투자의 경우 7.75%의 수익률을 기록했습니다.
이번엔 적립식 투자의 결과를 확인해 보겠습니다.
먼저 최근 3년의 백테스트 결과입니다.
JEPI와 TQQQ에 반반 투자를 했을 경우 4.41%의 수익률을 기록했습니다.
JEPI에 투자 후 분배금으로 TQQQ에 투자를 했을 경우 10.13%의 수익률을 기록했습니다.
JEPI 단독 투자의 경우 8.60%의 수익률을 기록했습니다.
TQQQ 단독 투자의 경우 0.24%의 수익률을 기록했습니다.
다음은 최근 1년의 백테스트 결과입니다.
JEPI와 TQQQ에 반반 투자를 했을 경우 23.60%의 수익률을 기록했습니다.
JEPI에 투자 후 분배금으로 TQQQ에 투자를 했을 경우 5.29%의 수익률을 기록했습니다.
JEPI 단독 투자의 경우 2.95%의 수익률을 기록했습니다.
TQQQ 단독 투자의 경우 44.20%의 수익률을 기록했습니다.
이번엔 최근 3년 거치식과 적립식 백테스트 결과를 모아서 확인해 보겠습니다.
이 기간 동안 거치식으로 투자를 했다면 TQQQ에 단독 투자를 하는 것이 수익률이 가장 좋았습니다.
반면 적립식으로 투자를 했다면 JEPI에 투자 후 나오는 분배금으로 TQQQ에 투자를 하는 경우가 가장 수익률이 좋았고, TQQQ 단독 투자의 수익률이 가장 낮았습니다.
여기서 한 가지를 더 확인해 보면 JEPI 단독 투자와 비교하면 오히려 분배금을 JEPI에 투자하지 않고 TQQQ에 투자한 경우가 수익률이 더 좋았습니다.
적립식으로 진행하면 아무래도 주가가 높을 때에도, 낮을 때에도 계속하여 매수를 진행해야 합니다.
또한 TQQQ 단독 투자의 경우 매월 같은 금액을 매수한 반면, JEPI의 분배금으로 TQQQ를 사는 경우는 매월 투자되는 분배금이 다르게 됩니다.
앞서 나온 현상은 이 두 경우가 겹쳐 마침 TQQQ의 주가가 낮아졌을 때 JEPI가 다른 달보다 많은 분배금을 줬거나, TQQQ의 주가가 높아졌을 때 다른 달보다 JEPI의 분배금이 적었기 때문에 나타난 현상으로 보입니다.
그렇다면 최근 1년은 어땠을까요?
최근 1년 동안 거치식으로 투자를 했다면 TQQQ에 단독 투자를 하는 것이 수익률이 가장 좋았습니다.
적립식으로 투자를 했어도 TQQQ에 단독 투자를 하는 것이 수익률이 가장 좋았습니다.
아무래도 최근 기술주의 주가 상승이 수익률의 이유로 보입니다.
즉 레버리지 ETF 특성상 상승할 땐 엄청나게 상승하는 특성이 반영된 결과입니다.
이번 백테스트 결과를 돌아보면 하락장에도 꾸준히 투자를 유지했다면 JEPI 투자든, TQQQ 투자든, 섞어하는 투자든 수익을 얻을 수 있는 결과를 볼 수 있었습니다.
경우에 따라 40% 또는 60%를 넘는 수익도 볼 수 있었고 말이죠
특히나 주가가 상승할 때 레버리지 ETF의 큰 수익률을 확인할 수 있었습니다.
이러한 점을 봤을 때 하락장의 공포를 견딜 수 있고 주가가 우상향 할 때까지 투자를 지속할 수 있다면 TQQQ에 투자를 해도 좋다고 생각합니다.
하지만 그러할 자신이 없다면 마음의 안정을 위해 JEPI의 투자 비율을 높이는 것을 추천합니다.
저의 경우는 하락장에도 쉬지 않고 투자를 했던 경험이 있기에 지금처럼 꾸준히 TQQQ 투자를 이어갈 예정입니다.
끝까지 글을 읽어 주셔서 고맙습니다.
- 이 글은 주식 매수·매도 추천 글이 아니며 투자에 책임은 본인에게 있음을 알려드립니다 -
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