반응형
안녕하세요 가온입니다.
매년 초 SCHD와 TQQQ 리밸런싱 백테스트 글입니다.
이번 글의 백테스트 방법이 궁금하신 분들은 전에 올린 배당 ETF와 TQQQ 1:1 리밸런싱 설명 글을 참고해 주시기 바랍니다.
이번 글에서는 비교용으로 SCHD와 TQQQ에 단독 투자를 하는 경우를 같이 다루기 때문에 배당 ETF와 TQQQ의 수익률 비교 백테스트 설명 글도 함께 참고해 주시면 감사하겠습니다.
글의 주소는 아래에 올려두겠습니다.
이번 글의 백테스트 기간입니다.
SCHD의 출시일부터 23년 6월 30일까지와 최근 10년, 5년, 3년의 기간으로 나눠 백테스트를 진행했습니다.
백테스트 결과입니다.
먼저 거치식 결과부터 설명드리겠습니다.
지금 보시는 표들은 SCHD의 출시일부터 23년 6월 30일까지의 백테스트 결과입니다.
저번 백테스트 설명 글에서 설명드렸듯이 지금 시간 뒤로는 원금 대비 수익률만 언급하고 넘어가겠습니다.
SCHD와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우 2,242.22%의 수익률을 얻었습니다.
SCHD에 단독 투자하는 경우 292.15%의 수익률을 얻었습니다.
TQQQ에 단독 투자하는 경우 5,284.12%의 수익률을 얻었습니다.
이번엔 최근 10년 동안 거치식 투자를 했을 경우입니다.
SCHD와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우 1,358.28%의 수익률을 얻었습니다.
SCHD에 단독 투자하는 경우 186.12%의 수익률을 얻었습니다.
TQQQ에 단독 투자하는 경우 2802.39%의 수익률을 얻었습니다.
다음은 최근 5년 동안 거치식 투자를 했을 경우입니다.
SCHD와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우 256.91%의 수익률을 얻었습니다.
SCHD에 단독 투자하는 경우 69.20%의 수익률을 얻었습니다.
TQQQ에 단독 투자하는 경우 180.85%의 수익률을 얻었습니다.
마지막으로 최근 3년 동안 거치식 투자를 했을 경우입니다.
SCHD와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우 135.54%의 수익률을 얻었습니다.
SCHD에 단독 투자하는 경우 53.95%의 수익률을 얻었습니다.
TQQQ에 단독 투자하는 경우 61.95%의 수익률을 얻었습니다.
이번엔 적립식 투자의 경우를 확인해 보겠습니다.
먼저 SCHD의 출시일부터 23년 6월 30일까지 적립식 투자를 했을 경우입니다.
SCHD와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우 546.81%의 수익률을 얻었습니다.
SCHD에 단독 투자하는 경우 99.66%의 수익률을 얻었습니다.
TQQQ에 단독 투자하는 경우 992.52%의 수익률을 얻었습니다.
이번엔 최근 10년 동안 적립식 투자를 했을 경우입니다.
SCHD와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우 352.43%의 수익률을 얻었습니다.
SCHD에 단독 투자하는 경우 74.55%의 수익률을 얻었습니다.
TQQQ에 단독 투자하는 경우 491.51%의 수익률을 얻었습니다.
다음은 최근 5년 동안 적립식 투자를 했을 경우입니다.
SCHD와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우 106.71%의 수익률을 얻었습니다.
SCHD에 단독 투자하는 경우 27.97%의 수익률을 얻었습니다.
TQQQ에 단독 투자하는 경우 77.58%의 수익률을 얻었습니다.
마지막으로 최근 3년 동안 적립식 투자를 했을 경우입니다.
SCHD와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우 41.15%의 수익률을 얻었습니다.
SCHD에 단독 투자하는 경우 8.71%의 수익률을 얻었습니다.
TQQQ에 단독 투자하는 경우 15.94%의 수익률을 얻었습니다.
간단하게 정리를 해보면 투자 기간이 가장 길었던 경우엔 거치식과 적립식 모두 TQQQ 단독 투자의 수익률이 가장 높았습니다.
수익률이 가장 낮았던 경우는 SCHD 단독 투자였습니다.
투자 기간이 가장 짧았던 경우에는 거치식과 적립식 모두 SCHD와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우의 수익률이 가장 높았습니다.
수익률이 가장 낮았던 경우는 SCHD 단독 투자였습니다.
이번 백테스트 결과를 봤을 때 중간중간 하락장을 겪더라도 최근 10년처럼 나스닥이 꾸준히 우상향
할 것이라 믿는다면 TQQQ 단독 투자의 수익률이 더 높을 확률이 높습니다.
단, 나스닥의 우상향은 믿지만 이제까지와는 다르게 완만한 상승일 것 같거나, 하락장이 크게 올 것 같다면 SCHD와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 리밸런싱 하는 것이 나을 것 같습니다.
끝까지 글을 읽어 주셔서 고맙습니다.
- 이 글은 주식 매수·매도 추천 글이 아니며 투자에 책임은 본인에게 있음을 알려드립니다 -
백테스트 사전 설명 영상 - 매년 초 1:1 리밸런싱
배당 ETF와 TQQQ의 수익률 비교 백테스트 설명 영상
반응형
'주식 > 배당 & 배당 성장 ETF 백테스트' 카테고리의 다른 글
| JEPI vs TQQQ 수익률 승자는? (0) | 2023.09.02 |
|---|---|
| SCHD vs TQQQ 수익률 승자는? (1) | 2023.07.23 |
| 백테스트 사전 설명 글 - 매년 초 1대1 리밸런싱 (0) | 2023.06.24 |
| 23년 9월에 올린 최신 버전 보세요! - JEPI vs TQQQ 수익률 승자는? (1) | 2023.06.11 |
| 배당 ETF와 TQQQ의 수익률 비교 백테스트 설명 글 (0) | 2023.06.01 |
