월 1% 적립식 vs 반기 10% 적립식 투자 백테스트 - 닷컴 버블 & 리먼 브라더스 사태(금융 위기) - TQQQ & UPRO

이 글의 자료는 22년 11월 기준입니다.

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안녕하세요 가온입니다.

이번 글은 월 1% 적립식 투자와 반기 10% 적립식 투자 비교글로, 저번에 올렸던 레버리지 백테스트 글의 번외 편입니다.

 

1배수와 3배수의 회복일 차이가 크지 않았고(길어도 3년 이내) 월 1% 투자와 반기 10% 투자의 회복일이 거의 비슷했기에, 이번글에서는 3배수 ETF인 TQQQ와 UPRO의 백테스트 기록만 있습니다.

첫 투자 원금, 투자 기간 등이 모두 직전 백테스트 영상과 같게 설정되어 있으니, 이번 영상에서는 백테스트 자료 설명 없이 바로 결과 설명으로 넘어갈 예정입니다.

혹시나 백테스트 자료에 대해 궁금하신 분들은 전에 올렸던 백테스트 영상을 시청해 주시기 바랍니다.

영상의 주소는 글의 하단에 남겨두겠습니다.

 

 

저번 영상과 비교해 보면 반기마다 원금의 10%를 추가 매수하는 것은 똑같고, 매월 원금의 10% 금액을 추가 매수하던 조건이 원금의 1% 금액을 추가 매수하는 조건으로 변동되었습니다.

 

첫 투자 원금을 5,000 달러로 설정하였기에 매월 말일 종가 투자는 1년에 600달러를, 반기 투자는 1년에 1,000달러를 추가 매수하게 됩니다.

 

TQQQ 백테스트 결과입니다.

반기 10% 적립식 투자의 경우 저번과 같은 결과이니 월 1% 적립식 투자의 결과만 설명드리고 넘어가겠습니다.

매월 투자 원금의 1%만 꾸준히 매수할 수 있었다면 어느 시점에 투자를 시작했더라도 충분히 높은 수익률을 얻는 모습을 보여줍니다.

 

2022년 11월 18일 기준으로 QQQ 출시 다음 날에 투자를 시작했다면 1,482.64%, 닷컴 버블 고점에 투자를 시작했다면 1,508.89%, 리먼 브라더스 사태 때 투자를 시작했다면 2,198.93%의 수익률을 기록했습니다.

 

이번엔 UPRO 백테스트 결과입니다.

UPRO의 경우도 현재 -수익률이 없는 모습을 보여줍니다.

 

2022년 11월 18일 기준으로 QQQ 출시 다음 날에 투자를 시작했다면 422.88%, 닷컴 버블 고점에 투자를 시작했다면 417.88%, 리먼 브라더스 사태 때 투자를 시작했다면 624.43%의 수익률을 기록했습니다.

 

이제 이번 글의 주제인 원금 회복일을 알아보겠습니다.

 

먼저 첫 원금 회복일을 확인한 후 완전 원금 회복일을 확인해 보겠습니다.

 

TQQQ의 첫 회복일입니다.

월 10% 투자와 월 1% 투자를 비교해 보면, 확연히 월 10% 투자가 더 빨리 원금을 회복하는 모습을 보여줍니다.

월 1% 투자와 반기 10% 투자를 비교해 보면, 비슷한 시기에 원금을 회복하나 반기 10% 투자가 조금 더 빨리 원금을 회복하는 것을 알 수 있습니다.

 

UPRO의 첫 회복일입니다.

UPRO의 경우도 월 10% 투자가 월 1% 투자보다, 반기 10% 투자가 월 1% 투자보다 더 빨리 원금을 회복했습니다.

 

TQQQ의 완전 회복일입니다.

이번에도 월 10% 투자가 월 1% 투자보다 1~2년 정도 빠르게 원금을 회복했습니다.

반기 투자와 비교해 봐도 월 1% 투자가 더 늦게 원금을 회복했습니다.

다만 첫 회복일과 그 기간 차이가 1년 정도로 늘어난 것을 볼 수 있습니다.

 

여기서 한 가지 설명드릴 점이 있습니다.

QQQ 출시 다음 날, QQQ 고점의 경우 1년 가까이 차이가 나는 것이 맞습니다. 하지만 리먼의 경우 실제로는 거의 비슷한 시기에 원금을 회복했는데, 1년 가까이 차이가 나는 것으로 기록되어 있습니다.

그 이유를 설명드리자면 2010년 9월 20일에 회복 회복 후 2011년 8월 19일과 22일에 음전했다가 다시 양전하는 모습을 보여주었기 때문입니다.

그래서 리먼의 경우는 1년 가까이 차이가 난다기보다는 1~2주일 정도 늦게 회복되었다고 봐도 되겠다고 생각합니다.

 

UPRO의 완전 회복일입니다.

월 10% 투자가 월 1% 투자보다, 반기 10% 투자가 월 1% 투자보다 더 빨리 원금을 회복했습니다.

 

TQQQ와 UPRO의 결과를 비교해 볼 수 있게, 월 1% 투자와 반기 10% 투자의 결과만 모아봤습니다.

 

위에는 첫 회복일, 아래는 완전 회복일 표입니다.

 

 

끝까지 글을 읽어 주셔서 고맙습니다.

 

- 이 글은 주식 매수·매도 추천 글이 아니며 투자에 책임은 본인에게 있음을 알려드립니다 -

 

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