JEPI & TQQQ 단독 투자와 리밸런싱 수익률 비교

안녕하세요 가온입니다.
매년 초 JEPI와 TQQQ 리밸런싱 백테스트 글입니다.

 

이번 글의 백테스트 방법이 궁금하신 분들은 전에 올린 배당 ETF와 TQQQ 1:1 리밸런싱 설명 영상을 참고해 주시기 바랍니다.

 

이번 글에서는 비교용으로 JEPI와 TQQQ에 단독 투자를 하는 경우를 같이 다루기 때문에 배당 ETF와 TQQQ의 수익률 비교 백테스트 설명 영상도 함께 참고해 주시면 감사하겠습니다.
영상의 주소는 아래에 올려두겠습니다.

백테스트의 설정 기간입니다.

 

 

JEPI가 출시된 지 이제 3년이 조금 지났기에 최근 3년과 1년의 기간으로 나눠 백테스트를 진행했습니다.

백테스트 결과입니다.
먼저 거치식 결과부터 설명드리겠습니다.

 

지금 보시는 표들은 3년 거치식 투자 백테스트 결과입니다.

 

저번 백테스트 설명 영상에서 설명드렸듯이 지금 시간 뒤로는 원금 대비 수익률만 언급하고 넘어가겠습니다.

JEPI와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우 69.60%의 수익률을 얻었습니다.
JEPI 단독 투자의 경우 28.74%의 수익률을 기록했습니다.
TQQQ 단독 투자의 경우 4.31%의 수익률을 기록했습니다.

이번엔 1년 거치식 투자를 했을 경우입니다.

 

JEPI와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우 43.00%의 수익률을 얻었습니다.
JEPI 단독 투자의 경우 9.79%의 수익률을 기록했습니다.
TQQQ 단독 투자의 경우 51.42%의 수익률을 기록했습니다.

다음은 3년 동안 적립식 투자를 했을 경우입니다.

 

JEPI와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우 37.67%의 수익률을 얻었습니다.
JEPI 단독 투자의 경우 11.46%의 수익률을 기록했습니다.
TQQQ 단독 투자의 경우 15.83%의 수익률을 기록했습니다.

마지막으로 1년 적립식 투자를 했을 경우입니다.

 

JEPI와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우 38.51%의 수익률을 얻었습니다.
JEPI 단독 투자의 경우 6.77%의 수익률을 기록했습니다.
TQQQ 단독 투자의 경우 64.91%의 수익률을 기록했습니다.

 

간단하게 정리를 해보면 3년 투자의 경우엔 거치식과 적립식 모두 JEPI와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우의 수익률이 가장 높았습니다.

잠시 저번에 올린 영상과 비교를 해보겠습니다.

 

 

저번 백테스트에선 3년 투자에서 거치식에선 JEPI 분배금으로 TQQQ에 투자를 하는 경우가, 적립식에선 TQQQ 단독 투자가 수익률이 가장 높았습니다.

 

이 두 경우와 이번 백테스트에서 수익률이 높았던 경우를 비교해 보면 거치식과 적립식 모두 JEPI와 TQQQ에 반반 투자 후 매년 초 1:1 리밸런싱을 하는 경우의 수익률이 가장 높았습니다.

 

다음으로 넘어가서 수익률이 가장 낮았던 경우는 거치식은 TQQQ 단독 투자, 적립식은 JEPI 단독 투자였습니다.

이번엔 1년 투자의 경우를 보겠습니다.

 

1년 투자에서는 거치식과 적립식 모두 TQQQ 단독 투자의 수익률이 가장 높았습니다.

 

여기서도 저번 백테스트와 비교를 해보면 이번 백테스트와 저번 백테스트 모두 TQQQ 단독 투자의 수익률이 가장 높았습니다.

 

아무래도 최근 1년은 하락장보다 상승장이 길었기 때문으로 보입니다.

 

여기서 잠시 리밸런싱을 하는 경우의 수익률을 보면 결과가 나쁘지 않은 것을 볼 수 있습니다.

 

마지막으로 1년 투자에서 수익률이 가장 낮았던 경우는 거치식과 적립식 모두 JEPI단독 투자였습니다.

 

이번 백테스트 결과를 봤을 때 상승장에서는 확실히 TQQQ 투자를 하는 것이 높은 수익률을 얻을 수 있습니다.
하지만 TQQQ 단독 투자보다는 아니지만 리밸런싱을 하는 경우도 괜찮은 수익률을 얻을 수 있었고, 하락장이 있는 경우엔 오히려 리밸런싱을 하는 경우가 가장 높은 수익률을 얻을 수 있었습니다.

 

시장이 단순히 우상향만 한다면 당연히 TQQQ에만 투자를 하는 것이 좋겠지만, 언제 다시 하락장이 올지 모르니 조금이라도 안전하게 수익률을 챙겨가려면 중간중간 리밸런싱을 하는 것이 나아 보입니다.

끝까지 글을 읽어 주셔서 고맙습니다.

- 이 글은 주식 매수·매도 추천 글이 아니며 투자에 책임은 본인에게 있음을 알려드립니다 -

 

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백테스트 사전 설명 영상 - 매년 초 1:1 리밸런싱

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배당 ETF와 TQQQ의 수익률 비교 백테스트 설명 영상